سمینار رقابت های استارت آپی سلامت آنلاین در دانشگاه امیرکبیر برگزار شد

شنبه 24 خرداد 1399 07:08نویسنده : دکتر محسن قره خانی

 

استارت آپ محصولی است که فروش تکرار پذیر دارد، یا خدمتی که مکررا درخواست می شود. استارت آپ علاوه بر تکرار پذیر بودن می بایست مقیاس پذیر نیز باشد.

ایلنا؛ آرمان میرعبدالحق کارشناس مارکتینگ استارت آپ دکتردکتر، بنفشه نظارتی بنیان گذار استارت آپ پرستاری در منزل و مراقبت از کودک و سالمند ثمین، مهرشاد تیموری بنیان گذار نرم افزار مدیریت مطب بقراط، علی الهی از سامانه نوبت دهی اینترنتی شفاداک، مهدی بقایی از استارت آپ خدمات دارو به نام داروچی و خانم کرباسی از استارت آپ گردشگری سلامت با نام رادینا سلامت از سخنرانان سیزدهمین سمینار رقابت های استارت آپی بودند. این سمینار با موضوع سلامت آنلاین و با حضور و سخنرانی مدیر کل توسعه فناوری سلامت وزارت بهداشت، جناب آقای دکتر حسین وطن پور و به همت کانون همگرایی رویکردهای بین المللی امیرکبیر – کهربا برگزار شد.

استارت آپ محصولی است که فروش تکرار پذیر دارد، یا خدمتی که مکررا درخواست می شود. استارت آپ علاوه بر تکرار پذیر بودن می بایست مقیاس پذیر نیز باشد. معمولا استارت آپ ها با یک یا چند نفر و یک ایده اولیه  شروع می شوند.  دکتر محمد رضا مجمع مجری علمی سمینار رقابت های استارت آپی سلامت دانشگاه امیرکبیر گفت: سلامت الکترونیک تلاقی انفورماتیک، بهداشت عمومی، تجارت الکترونیک و اینترنت است. مجمع افزود: ما در رقابت های استارت آپی موانع را بررسی کرده، چشم اندازها را می بینیم و با تحلیل رقبا به علاقه مندان کسب و کار می گوییم که بدنبال ایده های تکراری نروند. وی افزود: ما از تجربیات مدیران استارت آپ ها استفاده می کنیم تا بفهمیم با توجه به بازار چه ایده هایی هنوز ارزش اجرایی شدن دارند.

Untitled-2

از ایده تا محصول در حوزه سلامت 4 ماه زمان می برد.

دکتر محمد رضا مجمع مجری علمی سمینار رقابت های استارت آپی سلامت دانشگاه امیرکبیر گفت: اینکه استارت آپ ها ایده ای جدید را با نوآوری اجرا می کنند و کار را  از تئوری به عملی می رسانند، قابل تقدیر است. وی گفت: طبق گفته اغلب استارت آپ های سلامت، آماده شدن نسخه اولیه برای تبدیل ایده به اجرا، حدودا 4 الی 5 ماه زمان می برد و اغلب استارت آپ ها بعد از جذب مشتری، نسخه اولیه را بازنویسی کرده و نسخه ای حرفه ای تر را به مشتریان شان ارائه داده اند. اغلب استارت آپ ها تاکید داشتند که در مسیر کسب وکار شکست نخورده اند و سختی هایی را برای کسب مجوزهای مربوطه داشته اند که اغلب شان موفق به اخذ مجوز شده اند.

استارت آپ های سلامت در چه حوزه ای فعالیت می کنند؟

       حوزه فعالیت

 

 

استارت آپ

 

نوبت دهی آنلاین

مدیریت مطب

گردشگری سلامت

پرستاری و مراقبت در منزل

خدمات دارویی

دکتردکتر

 

 

 

بقراط

 

 

 

شفا داک

 

 

 

رادینا سلامت

 

 

 

 

ثمین

 

 

 

 

داروچی

 

 

 

 

 

 

ایده استارت آپ های سلامت از کجا شکل گرفت؟

استارت آپ

فرآیند شکل گیری ایده

دکتردکتر

زیرساخت اولیه از یک نرم‌افزار موقعیت‌یابی قبر شروع شد که به دلیل مشکلات مجوز هیچگاه منتشر نشد. بعد از آن با سفارش چند دکتر در یزد با حوزه آشنا شده و در ادامه با توجه به خلاء وجود برنامه جامع و کاربردی، توسعه نرم‌افزار مدیریت مطب و توسعه نوبت دهی آغاز و پلتفرم دکتردکتر متولد شد.

بقراط

از یک پلتفرم ساده مدیریت مطب برای یک پزشک شکل گرفت و بعد از طراحی به مرور به یک نرم افزار جامع ویژه پزشکان تبدیل شد.

شفا داک

با الگوبرداری از زاک داک در آمریکا و به پیشنهاد یکی از اعضاء هیات علمی علوم پزشکی تبریز ایجاد شد.

رادینا سلامت

سفرهای رادینا از شرکت های فعال در حوزه گردشگری است. با توجه به اینکه یزد قطب ناباروری است، بخش سلامت نیز به بحث گردشگری رادینا در قالب استارت آپ رادینا سلامت اضافه شد.

ثمین

18 سال سابقه پرستاری بنیان گذار ثمین و احساس نیاز به اجرای مراقبت های ویژه در منزل، باعث شکل گیری ایده ثمین شد.

داروچی

با هدف حذف صف در فرآیند گرفتن دارو شکل گرفت و بعدا به پلتفرمی برای یادآوری مصرف دارو و سایر خدمات دارویی تبدیل شد.

 

Untitled-3

درباره استارت آپ های سلامت بیشتر بدانید:

استارت آپ

اطلاعات تکمیلی

دکتردکتر

  1. پیش از توسعه دکتردکتر، در حوزه طراحی نرم افزار و وب سایت فعال بودیم و تیم خوبی شکل گرفت.
  2. از سال 1394 از شهر یزد شروع کردیم و پس از دو سال، با گذراندن چالش‌های متفاوت، به بیش از 150 پزشک و مرکز درمانی در شهر یزد خدمات ارائه کردیم و با کامل شدن محصول در کمتر از 2 سال با رشدی 10 برابری، توانستیم به حدود 1500 پزشک و مرکز درمانی خدمات ارئه کنیم.
  3. در قدم اول زمان انتظار مراجعه کنندگان بیش از ۱۰۰۰ مرکز ارائه کننده خدمات سلامت را حداقل تا ۲۵ درصد کاهش دادیم و به طور میانگین باعث افزایش 70 درصدی رضایت مراجعان در هر مطب شدیم.
  4. اپلیکیشن های خارجی را برای الگو برداری نصب می کنیم و روزانه رقبا را چک می کنیم. آنالیز و توسعه پایانی ندارد و هر روز برای بهبود تلاش می­کنیم.
  5. تلاش کردیم با پشتیبانی خوب و بروزرسانی مداوم نظر کاربران را جلب کنیم.

بقراط

  1. بقراط از توسعه نرم افزارهای حسابداری و سایر پلتفرم ها شروع به کار کرد و در حال حاضر تمرکز خود را بر روی پزشکی منعطف کرده است.
  2. مدت ها با پزشک و بیمار و منشی تعامل داشتیم تا مشکلات را به درستی شناسایی کنیم و سیستم را به درستی طراحی کنیم.
  3. بیشتر طراحی بقراط از درک خودمان از ساختار سیستم سلامت بود، البته الگوبرداری داخلی هم داشتیم و مسائلی که رقبا به درستی شناسایی کرده بودند را به بقراط اضافه کردیم. ممکن است اتصال دستگاه کارتخوان سیار به کامپیوتر ایده خوبی باشد ولی نیاز نمی بینیم برخی مسائل با اهمیت کمتر را به نرم افزار اضافه کنیم.
  4. بقراط نرم افزاری چابک است.

شفا داک

  1. از تبریز شروع بکار کرد و امروز در تهران و تبریز دفاتر فعال دارد.
  2. با 120 بیمارستان قرارداد داریم.
  3. برخی پزشکان به نرم افزارهای تحت وب اعتماد ندارند و صرفا درخواست نرم افزار ویندوزی دارند. امنیت داده ها برای پزشکان اهمیت فراوانی دارد.
  4. نرم افزارهای شفاداک هم در سمت بیمار و هم در سمت مراکز درمانی، جامعیت داشته و کاربر پسند هستند.

رادینا سلامت

  1. مجوزهای مربوط به جذب توریست در حوزه سلامت را اخذ کرده ایم
  2. گردشگران را در حوزه های ناباروری، قلب و عروق، دندان پزشکی و زیبایی به ایران آورده ایم.
  3. با تفاهم نامه هایی با بیمارستان ها، فرآیند پذیرش بیماران گردشگری را تسهیل کرده ایم.
  4. اقامت، حمل و نقل، بلیط و کلیه نیازهای درمانی را برای مسافران مدیریت می کنیم.
  5. تورهای گردشگری در اماکن تاریخی یزد را برای بخش توریست سلامت هم داریم.
  6. خیلی از قانون های توریست و سلامت در مسیر کسب مجوز ما تدوین شد.
  7. همینک مسافرانی برای گردشگری سلامت در شهر های دیگر مثل شیراز و اصفهان نیز داریم.

ثمین

  1. ICU در منازل، توسط ثمین با تجهیزات پیشرفته و قیمت مناسب اجرا می گردد.
  2. دو سال طول کشید تا مجوز گرفتیم.
  3. خدمات حرفه ای مراقبت از کودک و سالمند در منزل با پرستاران آموزش دیده ارائه می کنیم.

داروچی

  1. با اپلیکیشن و سایت داروچی در بازار سلامت هستیم.
  2. مشکلات مرتبط با دارو را برای بیماران حل کرده ایم.
 

Untitled-4

در ادامه سمینار برخی از ایده های مرتبط با سلامت با حضور و راهبری دکتر محسن قره خانی از مجله علم و فناوری ایرانیان تحلیل و بررسی شد. دکتر قره خانی گفت: ایده هایی که بدنبال ارتباطات باشند، سریع تر به نتیجه می رسند. وی افزود: جامعه امروز باید بدنبال دستیابی به علم شبکه اطلاعات باشد.

در پایان این مراسم با حضور دکتر حسین وطن پور از استارت آپ های سلامت تقدیر شد. دکتر وطن پور گفت: مقاومت در برابر استارت آپ ها رو به پایان است. همچنین دکتر ریحانه دهقانی به نمایندگی از جامعه پزشکی سوالاتی را در حوزه استارت آپ ها مطرح کردند و این نشست صمیمی و پرسش و پاسخ با حضور استارت آپ ها و با همراهی مدیر کل فناوری سلامت وزارت بهداشت چند ساعتی ادامه داشت. تندیس های این استارت آپ ها با همکاری بیمه رازی اهدا خواهد شد.


برچسب ها: محسن قره خانی ، دکتر قره خانی ، رقابت ، سمینار رقابت های استارت آپی ، بستاد ، بیستک ، علم و فناوری ،
آخرین ویرایش: شنبه 24 خرداد 1399 07:11

 

تجزیه و تحلیل مه داده در بیمه

شنبه 6 مهر 1398 08:21نویسنده : دکتر محسن قره خانی

 
معرفی کتاب تجزیه و تحلیل مه داده در بیمه

هدف این کتاب ایجاد کتاب درسی برای بیمه یا تکنولوژی نیست و افرادی که به دنبال اطلاعات عمیق در هریک از این حوزه ها هستند با خواندن این کتاب ناامید می شوند . سایرین که به دنبال جزئیات قوانین موضوع نظیر Rylands در مقابلFletcher  هستند یا کارهای دقیق مربوط به شبکه Hadoop هم به احتمال زیاد ناامید می شوند و باید به سراغ کتابهای دیگی بروند.در واقع در حال حاضر کتاب های خوبی هستند که موضوعات فوق را پوشش می دهند. خوشبختانه لیستی از سایر منابع مفید در ضمیمه Aآورده شده است.

این کتاب تا حدی متفاوت است چون به دنبال رابط بین تکنولوژی و بیمه است که ما به آن مه داده و آنالیتیک گوییم .

خوانندگان به احتمال زیاد یکی از دو اردوگاه می آیند. برای متخصصان بیمه، احتمالاً تکنولوژی را بطور چشم بسته پذیرفته اند با بخاطر ادبیات تخصصی مورد استفاده در این کتاب ناراضی باشند،در نهایت چیزی است که آن بیرون اتفاق می افتد و توسط سایرین انجام می شود.

فن شناسان موضوعات را متفاوت می بینند.مسیر آنها درباره چالش های مدیریت داده، حاکمیت، تمیزکردن، ابزار، توسعه توانمند های سازمانی و فردی است .

زبان apps و widget به همان اندازه برای متخصصین بیمه بیگانه است که اصطلاحاتی نظیر غرامت و عدم افشای حقایق برای متخصصین تکنولوژی نباید و نمی تواند با همدیگر ناسازگار باشند.تکنولوژی یکی از عوامل اصلی تغییر در صنعت بیمه شده است و در آینده نیز خواهد بود، خصوصاً در حوزه مه داده و Analytics که یکی از داغ ترین موضوعات در بخش خدمات مالی است .

موضوع این کتاب درباره تکنولوژی قرن 21 است و اینکه چگونه بر صنعت بیمه سیصد سال اثر گذاشته است . برای درک آینده ضروری است ابتدا نگاه کوتاهی به گذشته بیاندازیم تا بتوانیم تفکر فعلی را دراین زمینه متوجه شویم .

این کتاب توسط گروه هوای تازه ترجمه شده و با حمایت دانشگاه ایرانیان در کانون نشر علوم منتشر شده است.

برای تهیه این کتاب می توانید با انتشارات کانون نشر علوم تماس بگیرید.


اطلاعات تماس

آدرس

تهران – خیابان انقلاب – خیابان فخر رازی – خیابان وحید نظری – پلاک 65 – واحد 1

تلفن

02166413605




لینک دانلود فایل ضمایم

لینک کتاب اصلی

فهرست فارسی


فهرست انگلیسی


Preface xi

Acknowledgements xiii

About the Author xv

CHAPTER 1 Introduction – The New ‘Real Business’ 1

1.1 On the Point of Transformation 2

1.1.1 Big Data Defined by Its Characteristics 3

1.1.2 The Hierarchy of Analytics, and how Value is Obtained from Data 6

1.1.3 Next Generation Analytics 7

1.1.4 Between the Data and the Analytics 9

1.2 Big Data and Analytics for All Insurers 10

1.2.1 Three Key Imperatives 10

1.2.2 The Role of Intermediaries 13

1.2.3 Geographical Perspectives 14

1.2.4 Analytics and the Internet of Things 15

1.2.5 Scale Benefit – or Size Disadvantage? 15

1.3 How Do Analytics Actually Work? 17

1.3.1 Business Intelligence 18

1.3.2 Predictive Analytics 20

1.3.3 Prescriptive Analytics 22

1.3.4 Cognitive Computing 23

Notes 24

CHAPTER 2 Analytics and the Office of Finance 25

2.1 The Challenges of Finance 26

2.2 Performance Management and Integrated Decision-making 27

2.3 Finance and Insurance 27

2.4 Reporting and Regulatory Disclosure 29

2.5 GAAP and IFRS 29

2.6 Mergers, Acquisitions, and Divestments 30

2.7 Transparency, Misrepresentation, The Securities Act and ‘SOX’ 31

2.8 Social Media and Financial Analytics 32

2.9 Sales Management and Distribution Channels 33

2.9.1 Agents and Producers 34

2.9.2 Distribution Management 35

Notes 36

CHAPTER 3 Managing Financial Risk across the Insurance Enterprise 37

3.1 Solvency II 37

3.2 Solvency II, Cloud Computing and Shared Services 40

3.3 ‘Sweating the Assets’ 40

3.4 Solvency II and IFRS 41

3.5 The Changing Role of the CRO 42

3.6 CRO as the Customer Advocate 45

3.7 Analytics and the Challenge of Unpredictability 45

3.8 The Importance of Reinsurance 46

3.9 Risk Adjusted Decision-Making 46

Notes 49

CHAPTER 4 Underwriting 51

4.1 Underwriting and Big Data 52

4.2 Underwriting for Specialist Lines 54

4.3 Telematics and User-Based Insurance as an Underwriting Tool 55

4.4 Underwriting for Fraud Avoidance 56

4.5 Analytics and Building Information Management (BIM) 57

Notes 58

CHAPTER 5 Claims and the ‘Moment of Truth’ 61

5.1 ‘Indemnity’ and the Contractual Entitlement 61

5.2 Claims Fraud 62

5.2.1 Opportunistic Fraud 63

5.2.2 Organized Fraud 64

5.3 Property Repairs and Supply Chain Management 66

5.4 Auto Repairs 71

5.5 Transforming the Handling of Complex Domestic Claims 73

5.5.1 The Digital Investigator 73

5.5.2 Potential Changes in the Claims Process 75

5.5.3 Reinvention of the Supplier Ecosystem 76

5.6 Levels of Inspection 77

5.6.1 Reserving 78

5.6.2 Business Interruption 79

5.6.3 Subrogation 80

5.7 Motor Assessing and Loss Adjusting 81

5.7.1 Motor Assessing 82

5.7.2 Loss Adjusting 83

5.7.3 Property Claims Networks 84

5.7.4 Adjustment of Cybersecurity Claims 87

5.7.5 The Demographic Time Bomb in Adjusting 87

Notes 88

CHAPTER 6 Analytics and Marketing 91

6.1 Customer Acquisition and Retention 93

6.2 Social Media Analytics 96

6.3 Demography and How Population Matters 97

6.4 Segmentation 98

6.5 Promotion Strategy 100

6.6 Branding and Pricing 100

6.7 Pricing Optimization 101

6.8 The Impact of Service Delivery on Marketing Success 102

6.9 Agile Development of New Products 103

6.10 The Challenge of ‘Agility’ 104

6.11 Agile vs Greater Risk? 105

6.12 The Digital Customer, Multi- and Omni-Channel 105

6.13 The Importance of the Claims Service in Marketing 106

Notes 107

CHAPTER 7 Property Insurance 109

7.1 Flood 109

7.1.1 Predicting the Cost and Likelihood of Flood Damage 110

7.1.2 Analytics and the Drying Process 111

7.2 Fire 112

7.2.1 Predicting Fraud in Fire Claims 113

7.3 Subsidence 115

7.3.1 Prediction of Subsidence 116

7.4 Hail 119

7.4.1 Prediction of Hail Storms 120

7.5 Hurricane 121

7.5.1 Prediction of Hurricane Damage 121

7.6 Terrorism 122

7.6.1 Predicting Terrorism Damage 123

7.7 Claims Process and the ‘Digital Customer’ 124

Notes 125

CHAPTER 8 Liability Insurance and Analytics 127

8.1 Employers’ Liability and Workers Compensation 127

8.1.1 Fraud in Workers Compensation Claims 128

8.1.2 Employers’ Liability Cover 130

8.1.3 Effective Triaging of EL Claims 130

8.2 Public Liability 131

8.3 Product Liability 132

8.4 Directors and Officers Liability 133

Notes 134

CHAPTER 9 Life and Pensions 135

9.1 How Life Insurance Differs from General Insurance 136

9.2 Basis of Life Insurance 137

9.3 Issues of Mortality 138

9.4 The Role of Big Data in Mortality Rates 139

9.5 Purchasing Life Insurance in a Volatile Economy 140

9.6 How Life Insurers Can Engage with the Young 141

9.7 Life and Pensions for the Older Demographic 142

9.8 Life and Pension Benefits in the Digital Era 143

9.9 Life Insurance and Bancassurers 145

Notes 147

CHAPTER 10 The Importance of Location 149

10.1 Location Analytics 149

10.1.1 The New Role of the Geo-Location Expert 149

10.1.2 Sharing Location Information 150

10.1.3 Geocoding 150

10.1.4 Location Analytics in Fraud Investigation 151

10.1.5 Location Analytics in Terrorism Risk 152

10.1.6 Location Analytics and Flooding 152

10.1.7 Location Analytics, Cargo and Theft 154

10.2 Telematics and User-Based Insurance (‘UBI’) 155

10.2.1 History of Telematics 155

10.2.2 Telematics in Fraud Detection 157

10.2.3 What is the Impact on Motor Insurers? 157

10.2.4 Telematics and Vehicle Dashboard Design 158

10.2.5 Telematics and Regulation 159

10.2.6 Telematics – More than Technology 160

10.2.7 User-Based Insurance in Other Areas 161

10.2.8 Telematics in Commercial Insurances 162

Notes 164

CHAPTER 11 Analytics and Insurance People 167

11.1 Talent Management 167

11.1.1 The Need for New Competences 168

11.1.2 Essential Qualities and Capabilities 169

11.2 Talent, Employment and the Future of Insurance 173

11.2.1 Talent Analytics and the Challenge for Human Resources 173

11.3 Learning and Knowledge Transfer 174

11.3.1 Reading Materials 175

11.3.2 Formal Qualifications and Structured Learning 175

11.3.3 Face-to-Face Training 176

11.3.4 Social Media and Technology 177

11.4 Leadership and Insurance Analytics 178

11.4.1 Knowledge and Power 179

11.4.2 Leadership and Influence 179

11.4.3 Analytics and the Impact on Employees 181

11.4.4 Understanding Employee Resistance 182

Notes 184

CHAPTER 12 Implementation 185

12.1 Culture and Organization 188

12.1.1 Communication and Evangelism 192

12.1.2 Stakeholders’ Vision of the Future 193

12.2 Creating a Strategy 193

12.2.1 Program Sponsorship 194

12.2.2 Building a Project Program 195

12.2.3 Stakeholder Management 197

12.2.4 Recognizing Analytics as a Tool of Empowerment 198

12.2.5 Creation of Open and Trusting Relationships 199

12.2.6 Developing a Roadmap 200

12.2.7 Implementation Flowcharts 202

12.3 Managing the Data 202

12.3.1 Master Data Management 203

12.3.2 Data Governance 203

12.3.3 Data Quality 204

12.3.4 Data Standardization 204

12.3.5 Storing and Managing Data 205

12.3.6 Security 207

12.4 Tooling and Skillsets 207

12.4.1 Certification and Qualifications 208

12.4.2 Competences 208

Notes 209

CHAPTER 13 Visions of the Future? 211

13.1 Auto 2025 211

13.2 The Digital Home in 2025 – ‘Property Telematics’ 214

13.3 Commercial Insurance – Analytically Transformed 218

13.4 Specialist Risks and Deeper Insight 220

13.5 2025: Transformation of the Life and Pensions Industry 221

13.6 Outsourcing and the Move Away from Non-Core Activities 223

13.7 The Rise of the Super Supplier 224

Notes 225

CHAPTER 14 Conclusions and Reflections 227

14.1 The Breadth of the Challenge 229

14.2 Final Thoughts 230

Notes 231

APPENDIX A Recommended Reading 233

APPENDIX B Data Summary of Expectancy of Reaching 100 235

APPENDIX C Implementation Flowcharts 239

APPENDIX D Suggested Insurance Websites 265

APPENDIX E Professional Insurance Organizations 267

Index 269


برچسب ها: big data ، معرفی کتاب ، فایل ، بیمه ، محسن قره خانی ،
آخرین ویرایش: شنبه 24 خرداد 1399 15:14

 

بهینه سازی پورتفوی بیمه رازی در سال جاری

جمعه 22 شهریور 1398 20:03نویسنده : دکتر محسن قره خانی

 

برچسب ها: بیمه ، بیمه رازی ، محسن قره خانی ،
دنبالک ها: خبر ،
آخرین ویرایش: جمعه 22 شهریور 1398 20:06

 

 
شبکه اجتماعی فارسی کلوب | Buy Mobile Traffic | سایت سوالات